قدّم اتحاد مصارف الإمارات 10 نصائح للمتعاملين مع البنوك، لتفادي الاحتيال المصرفي الذي يتم عبر استبدال شريحة الهاتف المحمول، أو باستخدام البريد الإلكتروني.

وحذر الاتحاد من عمليات تحويل أموال مزورة، تتم عن طريق انتحال شخصية المتعامل، واستخراج شريحة هاتف تحمل رقمه نفسه، تتيح للمحتالين استقبال الرسائل والمكالمات بالنيابة عنه، وإدخال أوامر مزورة بتحويل أموال.

وأوضح «اتحاد المصارف» أن هناك عمليات احتيال تتم عبر بريد العمل للشركات التجارية، لافتاً إلى أن خسائر الشركات حول العالم نتيجة لذلك، بلغت نحو 1.3 مليار دولار (نحو 4.77 مليارات درهم)، وفقاً لأحدث بيانات متاحة.

عمليات احتيال

وتفصيلاً، حذّر اتحاد مصارف الإمارات في تقرير حديث له من عمليات احتيال مصرفي تتم من قبل محتالين يعمدون إلى استخراج شريحة هاتف محمول باستخدام توقيعات مزورة، تحمل رقم هاتف المتعامل «الضحية» نفسه، ومن ثم إجراء عمليات تحويل مصرفية من حساباته الشخصية.

وحدد «اتحاد المصارف» خمس خطوات لتجنب هذا النوع من الاحتيال، هي تحديث قنوات الاتصال المتاحة للبنك بشكل دوري، وتزويد البنك بأي أرقام هواتف جديدة يتم استخدامها، فضلاً عن إبلاغ البنك فوراً بتجميد الحساب عند ملاحظة أن الهاتف المحمول لا يعمل، والاتصال بمزود خدمات الاتصالات، والسؤال عمّا إذا كان تم استخراج شريحة مماثلة تحمل رقم الهاتف نفسه، وإذا تم التأكد يتم طلب تجميدها فوراً. وأضاف أنه إذا تم فعلاً عمليات تحويل مالي فإنه ترسل فوراً رسالة استدعاء للبنك المستفيد إذا كانت متوافرة، وإبلاغ الشرطة والجهات المتخصصة.

بريد الشركات

واستعرض «اتحاد المصارف» حالات الاحتيال التي تتم على بريد الشركات التجارية، وذلك عن طريق محتالين يوهمون الضحية عبر البريد الإلكتروني، بأن لديهم شراكات تجارية مع الشركة، أو أنهم موردون تم تغيير عناوينهم الإلكترونية وأرقام حساباتهم المصرفية، ويطلبون تحويل الدفعات عبر الحسابات الجديدة.

وأضاف أنه وفقاً لأحدث بيانات متاحة، فقد وصلت خسائر الشركات حول العالم، نتيجة لذلك، إلى نحو 1.3 مليار دولار، مشيراً إلى أنه تم الإبلاغ عن حالات مشابهة عدة في الإمارات.

خطوات ونصائح

وشدد «اتحاد المصارف» على أن هناك خمس خطوات ونصائح يجب على المتعامل مراعاتها لتجنب أي عمليات احتيال عبر بريد الأعمال لشركات تجارية، أهمها: تأكيد طلبات تحويل الأموال والتغييرات في حسابات الموردين بطرق إضافية مثل الاتصال الهاتفي، أو استخدام الفاكس، والحفاظ على أجهزة الهاتف المحمول وأجهزة الكمبيوتر الخاصة بالعمل باستخدام أحدث نظم الحماية لمكافحة البرامج الضارة والفيروسات، والحذر عند نشر معلومات مالية عبر شبكة الإنترنت، والاتصال بالبنك المستفيد المعني عند ملاحظة أي تحويلات مزورة، وأخيراً التقدم ببلاغ لأجهزة الشرطة.